看岔邮箱着了道差点被骗185万
浙江警方首次境外拦截并返还诈骗全款

  23.83万欧元,折合人民币185万余元!

  当两天后追回这笔钱时,杭州市江干区某贸易有限公司财务王女士一直悬着的心终于放下了。而连续40多个小时追踪赃款的杭州市公安局刑侦支队(反虚假信息欺诈中心)民警和宁波银行杭州分行的工作人员,也跟着松了口气。

  这是浙江警方首次成功于境外拦截并返还诈骗全款。4月23日,杭州警方召开新闻通报会,通报了案件详情。

  先来看两个邮箱地址,一个是tania.xxxxxx@xxxxxxilo.com,另一个是tania.xxxxxx@xxxxxxlio.com,乍一看似乎并无差别,玄机就在邮箱地址最末的“ilo”与“lio”,而王女士正是在这个地方看岔了。

  王女士所在的公司主要做服装和布料生意,有一些境外业务,常常通过电子邮件沟通。4月17日,王女士收到一封“合作单位”发来的邮件,说是对方收款账号变更了。虽然有些疑虑,但因为合作了多次,加上发邮件向另一个同样有合作关系的客户确认情况属实后,王女士就放心地往该账户打入了23.83万欧元。

  随后核实账务时,王女士了解到,“合作单位”并没有发过这封邮件,更没有收到这笔款项。这下,王女士吓坏了。难道被骗了?她赶紧查看发来账号的邮箱,这才发现了邮箱的异常,“ilo”变成了“lio”。当天下午5点,王女士向警方报了案。

  杭州市公安局刑侦支队接警后,立即与该公司的开户银行宁波银行杭州分行取得联系,在该行监察保卫部、国际业务部的配合下,了解到资金已流向中欧、南美两个境外账户。杭州分行连夜通过电报发文对接这两个账户的开户银行,要求对方帮助拦截账号并全额返还资金。4月19日下午4点,23.83万欧元在境外被成功拦截,并全额返还。

  “从境外拦截并返还诈骗全款,在浙江省还是首起。”杭州市公安局刑侦支队副支队长陆忠民说,这是一次“完璧归赵”式的止损追回,虽然存在“资金在外”和“嫌疑人在外”的“两头在外”执法难题,但在警方与银行的相互配合下,案件最终告破,赃款也被全数追回,这为将来工作打下一剂强心剂。

  陆忠民说,这是一起典型的虚假邮箱诈骗案件。这类案件中,诈骗分子利用木马等黑客手段盗取企业电子邮箱,获取各类信息后,再注册高仿邮箱进行诈骗。“像王女士去求证的另一个客户的邮箱也是假的,也是被诈骗分子攻破后冒充的,所以她得到了‘情况属实’的回复。”

  陆忠民提醒,除了虚假邮箱诈骗外,还应注意防范冒充企业领导QQ(或微信)头像要求转账的诈骗手段。大家汇款前一定要细之又细,务必及时通过电话、视频等多种形式进行确认后再汇款。如遇诈骗,要及时向公安机关报案,或拨打杭州反欺诈中心0571-81234567咨询专线,争取止损黄金时间,将损失降到最低。